Bankware Global "Mendigitalisasi pasar keuangan Asia Tenggara dengan cloud 'banking SaaS

Bankware Global, perusahaan platform core banking domestik, mempresentasikan contoh pembangunan sistem core banking berbiaya rendah dan efisiensi tinggi serta pengoperasian sistem berbasis cloud yang telah dikembangkan untuk pasar Asia Tenggara seperti Indonesia dan Filipina.

Secara khusus, skema ini dirancang sedemikian rupa sehingga tidak hanya bank-bank lokal, tetapi juga bank-bank domestik dan perusahaan keuangan yang memperkuat kehadiran mereka di pasar global, seperti Asia Tenggara, dapat memitigasi risiko yang terkait dengan investasi infrastruktur IT dengan memanfaatkan secara aktif ‘Banking SaaS’ milik Bankware Global.

Direktur Eksekutif Bankware Global Noh Eun-jik tampil sebagai pembicara pada konferensi ‘2024 Forecast Financial IT Innovation’ yang diselenggarakan di Lotte Hotel di Sogong-dong, Seoul pada tanggal 7, dan mempresentasikan ‘Inovasi operasi infrastruktur IT berbasis hybrid cloud dan kasus banking SaaS di Asia Tenggara’ kepada para peserta. Inisiatif ini mendapat perhatian signifikan dari para peserta.

Khususnya, di negara-negara dengan banyak pulau seperti Filipina dan Indonesia, permintaan terhadap perbankan digital meningkat pesat sejak pandemi COVID-19. Untuk mengatasi hal ini, penetapan strategi operasional infrastruktur IT yang stabil dan efektif sangat penting guna mendukung sistem perbankan secara memadai.

Sehubungan dengan itu, Bankware Global telah mendorong adopsi luas ‘K-Core Banking’ di pasar global, khususnya Asia Tenggara, melalui pengenalan platform core banking yang teroptimasi dan metode operasional cloud proprietary.

Managing Director Noh menyatakan, “Berbeda dengan kawasan lain, digitalisasi di pasar Asia Tenggara telah dipimpin oleh bisnis non-keuangan seperti perusahaan telekomunikasi dan perusahaan e-commerce besar, dan bank-bank besar di setiap kawasan telah merespons dengan meningkatkan layanan mobile internet banking mereka sendiri atau bank tabungan afiliasi, serta kami mendorong konversi lembaga keuangan lokal kecil menjadi bank digital,” ujarnya.
Menurut Bankware Global, di Filipina, perubahan terbesar adalah pemberian lisensi bank digital seiring dengan berbagai merger dan akuisisi dalam skala besar maupun kecil. Terdapat bank-bank besar seperti Universal Bank, bank pemerintah dan komersial, bank tabungan, bank pembangunan swasta, dan bank pedesaan, serta perusahaan pinjaman dan pinjaman online lainnya.

Enam bank digital mendapatkan lisensi pada tahun 2022 saja. Sebaliknya, bank-bank lokal sedang mengalami digitalisasi secara pesat dalam struktur industri keuangan, dengan 92 bank lokal menghilang dari 471 pada akhir 2016 menjadi 379 pada akhir 2022.

Selain itu, pemerintah Filipina mengizinkan investasi bank asing, sementara BSP, otoritas keuangan Filipina, mengumumkan RBSP (Rural Bank Strength Program) pada tahun 2022 dan mendorong penguatan rasio modal serta digitalisasi dan kemajuan bank-bank lokal.
Sementara itu, bank-bank lokal Indonesia, serupa dengan bank-bank Asia Tenggara lainnya, memiliki sejarah didirikan oleh orang-orang kaya lokal dan pemerintah daerah untuk melindungi petani dan keluarga berpenghasilan rendah. Seperti halnya Filipina, peran bank lokal di setiap pulau sangat penting di Indonesia karena karakteristik geografisnya.

Bank-bank lokal yang ada sebelumnya dioperasikan secara manual daripada melalui sistem untuk transaksi dan pemrosesan. Namun, seiring penetrasi layanan mobile banking berbasis fintech, rasa krisis bank-bank lokal semakin meningkat, dan mereka mulai mengerjakan langkah-langkah penanggulangan.

Untuk bersaing dengan layanan fintech ini, bank-bank lokal harus mengubah core banking secara mendasar, namun mereka tidak memiliki kekuatan modal yang cukup untuk melakukan investasi IT tersebut.

Pada akhirnya, setelah pertimbangan-pertimbangan ini, bank tabungan dan bank daerah skala kecil dan menengah di Asia Tenggara menaruh minat besar pada ‘solusi banking SaaS’ berbasis cloud milik Bankware Global.
Managing Director Noh menyatakan, "Solusi banking SaaS mendapat perhatian signifikan atas layanan perbankan real-time online dan proses end-to-end-nya. Solusi ini tidak hanya menyasar bank lokal dan bank tabungan di Asia Tenggara, tetapi juga menarik bagi lembaga keuangan domestik dan internasional yang ingin memasuki pasar Asia Tenggara tanpa risiko investasi infrastruktur IT yang signifikan," jelasnya.

“Banking SaaS” berbasis cloud milik Bankware Global adalah solusi multi-tenant, sangat fleksibel dan mampu beradaptasi seiring bertambahnya jumlah klien. Solusi ini memungkinkan penggunaan kembali aplikasi layanan produk yang telah dikembangkan dan menyediakan sistem core banking yang dapat diimplementasikan dalam waktu sesingkat 1,5 hingga 3 bulan.

Hal ini menjelaskan bahwa jika TCO keseluruhan dapat dikurangi dan biaya operasional dapat ditekan hingga 60 persen, waktu dan biaya untuk mengirimkan personel operasional terpisah atau merekrut dan melatih mereka secara lokal pun dapat berkurang.

Managing Director Noh menyatakan, “Karena dikembangkan dan dioperasikan berdasarkan stack paling mutakhir, saya percaya bahwa dengan membayar biaya langganan yang wajar, Anda dapat menyediakan layanan produk setara bank digital terkini kepada kawasan yang bersangkutan, sehingga semakin memperkuat daya saing bank-bank di Korea yang telah memperluas bisnis mereka ke kawasan Asia Tenggara,” tegasnya.

Bankware Global telah mengoperasikan Banko, anak perusahaan BPI (Bank of Philippines Island), sebuah bank tabungan besar di Filipina, di Korea selama empat tahun secara stabil, menyediakan layanan keuangan khusus seperti simpanan, agen pinjaman kecil perbankan, dan pembayaran berbasis QR. Kami menyediakan produk dan layanan di tempat yang tepat.

Efektivitas operasional tersebut sangat mendorong kemajuan. Jumlah nasabah meningkat hingga 40% pada tahun pertama pengembangan sistem dan 77% selama dua tahun berikutnya, dan rata-rata tingkat pertumbuhan nasabah tahunan setelahnya mencapai 33%.

Bahkan di tengah pandemi COVID-19, lebih dari 100.000 pinjaman baru disetujui pada tahun 2020, dan Banko mendukung peluncuran lebih dari 80 produk yang diinginkan dalam kurun waktu enam bulan, menyediakan produk dan layanan yang disesuaikan dengan kondisi pasar saat ini serta mendukung perusahaan-perusahaan nasabah. Ia memperkenalkan bahwa pihaknya sedang mendukung pertumbuhan dan ekspansi tersebut.

Bankware Global menyediakan ‘banking SaaS’ kepada bank-bank lokal di Indonesia bersama mitra lokal berdasarkan kisah sukses di Filipina.

Managing Director Noh memperkenalkan, “Banking SaaS Bankware Global dapat mendukung pinjaman, leasing, bahkan perbankan dalam bentuk BaaS,” dan menambahkan, “Solusi asset finance dan lending (pinjaman), yang telah diperkuat dalam berbagai aspek, adalah produk yang sesuai untuk Asia Tenggara.”

Sementara itu, Bankware Global mengumumkan bahwa pihaknya menyelesaikan persiapan ‘Banking SaaS’ di Indonesia pada akhir Oktober tahun ini dan memulai fase kerja kedua, dan pada saat yang bersamaan, bank lokal terbesar di Cavite, Filipina berencana untuk memulai layanan pada Januari tahun depan.